防疫存单密集发行 45家银行募资近300亿

防疫存单密集发行 45家银行募资近300亿

[摘要] 据全国银行间同业拆借中心的披露,目前股份行公示的3个月期专项存单,参考收益率均为2.2%,较股份行同期普通存单低10-15个基点(www.nqbi.cn)。

除了央行提供的3000亿元专项再贷款,监管层鼓励银行支持疫情防控的又一重要举措——防疫专项同业存单陆续落地。

据全国银行间同业拆借中心披露,截至2月24日,建设银行(601939.SH)、农业银行(601288.SH)、招商银行(600036)(600036.SH)、浙商银行(601916.SH)、上海农商行等45家银行在全国银行间市场共完成了48单防疫专项同业存单发行,合计的实际发行规模为266.9亿元。

据全国银行间同业拆借中心的披露,目前股份行公示的3个月期专项存单,参考收益率均为2.2%,较股份行同期普通存单低10-15个基点。

2月22日,邮储银行(601658.SH)高级经济师卜振兴在接受时代周报记者采访时表示:“银行负债方资金3个主要来源为存款、同业、理财,占比分别为65%-75%,10%-15%和10%-15%。商业银行的防疫专项存单因为有特定的用途,因此发行价格低于普通存单价格,可以有效降低商业银行的负债成本。”

防疫存单“绿色通道”

2月20日,江苏银行(600919.SH)发行防疫专项同业存单,债券期限为3个月,实际发行量1亿元,参考收益率为2.28%。

2月21日,江苏银行负责金融市场业务的刘丹(化名)告诉时代周报记者:“发行之前,做好相关衔接准备,提前做好了信贷投放计划,确保存单资金到位后尽快能将资金进行信贷投放。”

虽然发行已完成,但刘丹的职责还没有结束。“接下来要确保信贷投放资金均用于防疫抗疫,最后做好相关台账和报备工作,随时备查。”刘丹告诉时代周报记者。

此前,央行下发《关于做好疫情防控特殊时期利率相关工作的通知》,允许银行业金融机构在年度同业存单发行计划内,专门安排部分额度,用于发行疫情防控专项同业存单。

2月19日,建设银行、交通银行(601328.SH)、招商银行等3家银行在全国银行间市场完成防疫专项存单发行,总计50亿元规模同业存单。

招商银行发行规模,为30亿元一年期的疫情防控专项同业存单。

一天后,疫情防控专项同业存单的发行明显提速,当天共有22家银行完成发行。当日发行规模的为浙商银行,该行发行6个月期的20亿元规模抗疫专项同业存单,发行利率为2.50%。

2月21日,浙商银行投资银行总部相关负责人告诉时代周报记者:“浙商银行主动加强与交易商协会的沟通,注册发行流程大幅提速,历时15天即完成该笔疫情防控债的发行。”

防疫专项存单的发行,得到了各大机构的支持。招商银行有关负责人向时代周报记者表示:“投资机构包括全国股份制银行、城商行、农商行、民营银行、证券公司、银行资管等超过40家国内金融机构和境外债券通投资人。”

浙商银行上述投行部人士也告诉时代周报记者:“汇集了大型商业银行、城商行、农商行、银行资管、基金、券商等近30家机构的投资需求。”

目前已经公示的3个月期专项存单的参考收益率为2.2%,较同期普通存单低10-15个基点。

这些较低成本获得的资金,将投入到防控疫情上。

根据《发行规程》的规定,防疫专项同业存单发行人,应建立抗疫企业贷款台账,确保发行募集资金专款专用;应在每月结束后15个工作日内,向利率自律机制上报防疫专项存单募集资金运用情况。

浙商银行上述投行人士告诉时代周报记者:“该笔债券募集资金将用于防疫设施抢建工程、湖北省疫情防控信息系统构建等。”

招商银行在发行公告中称:“本期疫情防控专项同业存单募集资金,定向用于支持疫情防控有关企业的贷款投放等资金需求。”

差异化优惠信贷让利实体

在国务院应对疫情联防联控机制的新闻发布会上,财政部副部长余蔚平提出:“确保企业实际融资成本低于1.6%。”

对银行而言,实现定向贷款业务的盈亏平衡也并不容易。如何才能保持银行业机构盈亏平衡?

卜振兴对时代周报记者分析称:“有关部门提出的确保实际融资成本低于1.6%,主要是新增企业融资成本。根据2019年三季度的统计数据计算,目前商业银行平均负债成本为2.13%。要保持盈亏平衡,一是财政贴息给予必要的补偿,二是要降低存款利率以降低负债端成本,同时发行专项的同业融资工具包括金融债和同业存单等,利于银行降低成本。”

截至2月24日,45家银行业机构完成防疫专项存单发行。不仅有建设银行、农业银行等国有大行,平安银行(000001)(000001.SZ)、浦发银行(600000)(600000.SH)等股份行,还有富滇银行、渝农商行(601077.SH)、义乌农商行、仙游县农联社等区域性银行机构也积极响应。

其中,建设银行分别在2月19日和20日发行了10亿元和27.5亿元两单防疫专项存单,期限均为3个月,利率2.20%;广发银行则是在20日连发三单,期限分别为9个月、6个月和3个月,发行利率分别为2.5%、2.4%和2.2%,实际发行总额为20亿元。

银保监会副主席梁涛此前在国务院联防联控机制举行的新闻发布会上表示:“推动银行机构通过调整区域融资政策、内部资金转移定价、绩效考核办法等措施,加大受疫情影响严重地区的支持力度。”

在疫情防控的特殊时期,银行机构提供差异化的优惠金融信贷支持,对其自身经营发展会有怎样的影响?

国信证券(002736)银行业分析师王剑在近期研报中分析称:“政策引导银行让利实体,净息差收窄。”

“受疫情影响,各行各业都会受到负面冲击,商业银行整体业绩会有所下滑,资产质量会有一定的恶化。但考虑到是短期冲击,疫情结束后,银行的业绩会得到一定的修复。”卜振兴告诉时代周报记者。

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